Piattaforma di consulenza per istituti finanziari svizzeri
Fincal è costruito per i 90 minuti in cui la vostra consulente e la vostra cliente siedono allo stesso tavolo — e vedono la stessa cifra.
Oggi
Il calcolo nasce in un foglio che solo la consulente sa leggere. La cliente riceve un opuscolo e due giorni dopo un’email. Nel frattempo la domanda posta davvero al tavolo si è raffreddata.
Un colloquio
Stipendio, cassa pensioni, imposte, abitazione — rilevati una sola volta, nel profilo cliente. Nessun calcolatore richiede ciò che il profilo sa già.
«E se smettessimo due anni prima?» Modificate un valore e la risposta è lì prima che la frase sia finita.
Un clic e lo schermo passa alla vista cliente: cifre grandi, superficie calma, nemmeno un termine tecnico. L’aliquota marginale diventa «i vostri ultimi franchi sono tassati al 32 per cento».
Rendita o capitale, prima o dopo, comprare o affittare. Non spiegate una dopo l’altra, ma messe una accanto all’altra — la decisione si prende nella stanza.
Un dossier stampato con il vostro marchio e le cifre di questo colloquio. Se torna fra un anno, lo stato di oggi è ancora lì.
Un solo modello
Una raccolta di calcolatori isolati richiede ogni volta gli stessi dati e nessuno sa dell'altro. Fincal calcola su un modello continuo: ciò che è stabilito una volta vale ovunque — e se cambia la base, cambia con essa ogni calcolo che ne deriva.
Da reddito, patrimonio, stato civile e comune di domicilio. Determinata una volta — e poi la stessa cifra in ogni calcolo dell'abitazione.
Agisce in
Campionata una sola volta presso l'Amministrazione federale delle contribuzioni, poi valutata localmente per ogni anno del piano — anche su quarant'anni.
Agisce in
Provenienza
Nessun valore normativo si trova nel codice. Rendite AVS, aliquote LPP, deduzioni massime del pilastro 3a e aliquote di conversione sono set di dati versionati posti accanto — ciascuno con il suo periodo di validità e la sua fonte ufficiale. Un nuovo anno è un file, non un rilascio.
Imposta sul reddito, sulla sostanza e sulle prestazioni in capitale per ogni comune svizzero — non da una tabella da mantenere, ma dal calcolatore d'imposta dell'Amministrazione federale delle contribuzioni. Una tabella che qualcuno deve mantenere è un rischio di ritardo.
Pilastro 3a — deduzione massima con cassa pensioni
CHF 7258
La copertura
Nessuno di essi è qui per essere provato: lo strumento appartiene al colloquio di consulenza, non a un sito web. Ciò che calcola è comunque indicato per intero.
9 calcolatori
4 calcolatori
12 calcolatori
5 calcolatori
6 calcolatori
Non appartengono a nessun modulo, perché li attraversano tutti.
Per la vostra casa
Una dimostrazione su un caso della vostra consulenza, nella vostra lingua e con il vostro logo.