Beratungsplattform für Schweizer Finanzinstitute
Fincal ist für die 90 Minuten gebaut, in denen Ihre Beraterin und Ihre Kundin am selben Tisch sitzen — und beide dieselbe Zahl sehen.
Heute
Die Rechnung entsteht in einer Tabelle, die nur die Beraterin lesen kann. Die Kundin bekommt eine Broschüre und zwei Tage später eine Mail. Die Frage, die am Tisch wirklich gestellt wurde, ist bis dahin kalt.
Ein Gespräch
Lohn, Pensionskasse, Steuern, Wohnsituation — einmal erfasst, im Kundenprofil. Kein Rechner fragt ab, was das Profil schon weiss.
„Und wenn wir zwei Jahre früher aufhören?“ Sie ändern einen Wert, und die Antwort steht, bevor der Satz zu Ende ist.
Ein Klick, und der Bildschirm wechselt in die Kundensicht: grosse Zahlen, ruhige Fläche, kein einziger Fachbegriff. Aus dem Grenzsteuersatz wird „Ihre letzten Franken sind mit 32 Prozent belastet“.
Rente oder Kapital, früher oder später, kaufen oder mieten. Nicht nacheinander erklärt, sondern nebeneinander gestellt — die Entscheidung fällt im Raum.
Ein gedrucktes Dossier in Ihrer Marke, mit den Zahlen dieses Gesprächs. Kommt sie in einem Jahr wieder, steht der Stand von heute noch da.
Ein Modell
Eine Sammlung einzelner Rechner fragt dieselbe Angabe jedes Mal neu ab, und keiner weiss vom anderen. Fincal rechnet auf einem durchgehenden Modell: Was einmal feststeht, gilt überall — und ändert sich die Grundlage, ändert sich jede Folgerechnung mit.
Aus Einkommen, Vermögen, Zivilstand und Wohngemeinde. Einmal ermittelt — und danach in jeder Wohnrechnung dieselbe Zahl.
Wirkt in
Einmal bei der Steuerverwaltung abgetastet, danach in jedem Planjahr örtlich ausgewertet — auch über vierzig Jahre hinweg.
Wirkt in
Herkunft
Kein regulatorischer Wert steht im Code. AHV-Renten, BVG-Sätze, Säule-3a-Höchstabzüge und Umwandlungssätze liegen als versionierte Datensätze daneben — jeder mit seinem Gültigkeitszeitraum und seiner amtlichen Quelle. Ein neues Jahr ist eine Datei, kein Release.
Einkommens-, Vermögens- und Kapitalbezugssteuer für jede Schweizer Gemeinde — nicht aus einer gepflegten Tabelle, sondern aus dem Steuerrechner der Eidgenössischen Steuerverwaltung. Eine Tabelle, die jemand pflegen muss, ist ein Verzugsrisiko.
Säule 3a — Höchstabzug mit Pensionskasse
CHF 7'258
Der Umfang
Hier steht keiner davon zum Ausprobieren — das Werkzeug gehört ins Beratungsgespräch und nicht auf eine Website. Was es rechnet, steht trotzdem vollständig da.
9 Rechner
4 Rechner
12 Rechner
5 Rechner
6 Rechner
Sie gehören zu keinem Modul, weil sie über allen liegen.
Für Ihr Haus
Eine Demo an einem Fall aus Ihrer Beratung, in Ihrer Sprache und mit Ihrem Logo.